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2018年7月運用実績|ウェルスナビと楽天ポイントでの投資信託を開始

2018年7月運用実績運用実績

iDeCo(イデコ)とつみたてNISAをはじめてから投資にハマっています。

2018年7月は調子に乗って今話題のロボ・アドバイザーによる自動資産運用の「ウェルスナビ」と楽天証券を開設して楽天ポイントでの投資信託の購入をしてみました。

それでは歴史的猛暑となった2018年7月の運用実績の報告をさせていただきます。

ヒロシ
ヒロシ

調子ノッちゃって〜♪

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2018年7月のiDeCo(イデコ)の運用実績

まずはイデコの初報告です。

私はSBI証券で毎月23,000円、下記商品を積立買付けすることにしました。

銘柄割合掛金
DCニッセイ外国株式インデックス50%11,500円
EXE-i 新興国株式ファンド30%6,900円
ひふみ年金20%4,600円

2018年7月の運用実績は下記の通り。

2018年7月イデコ運用実績

マイナス3,240円!!!

ヒロシ
ヒロシ

ファッツ!?

と思いましたが、イデコは加入時に、国民年金基金連合会に税込み2,777円の費用が必要です。

そして、国民年金基金連合会へ税込み103円/収納1回。

事務委託先金融機関に毎月税込み64円。

ってことで7月31日の大マイナスがなければ運用としてはトントンでした。

イデコは税制面での優遇が大きいので、最悪トントンでもいいっちゃいいんですがね。

参考iDeCo(イデコ)のメリット『 お得な3つの節税 』を徹底解説

いつ初期費用を取り返せるのか楽しみです。

2018年7月のつみたてNISAの運用実績

つみたてNISAは5月〜6月とやってみて運用商品が多すぎたので7月に一度整理をしました。

現在積み立てているのは下記の3つです。

  • eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
  • eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
  • ひふみプラス

参考【 SBI証券 】つみたてNISAで購入する商品の停止と変更方法

FPチェーン
FPチェーン

スッキリしたな。

さて2018年7月のつみたてNISAの運用実績は?

ドン!

2018年7月つみたてNISA個別

ドン!!

2018年7月つみたてNISA運用実績

ドン!!!

2018年7月つみたてNISA結果

ついにプラスになりました!!!

最後の最後でひふみさんがやってくれましたが、それでもわずかにプラス。

ずっとマイナス続きだったのでホッと一安心です。

2018年7月のウェルスナビの運用実績

今月からスタートしたウェルスナビには、なけなしの10万円を入れています。

最低入金金額の10万円です。

今後は毎月2万円を自動引落で積み立てていく設定にしました。

リスク許容度はMAXの5!

さぁ結果です。

2018年7月ウェルスナビポートフォリオ

こんな具合にロボットさんが、いい感じで分散投資をしてくれます。

2018年7月ウェルスナビ運用結果

結果としては円だと勝ってるけど、ドルだと負けてる?

よくわかんないけどOK牧場w

プラス425円ということにしました!!!

ヒロシ
ヒロシ

イェェェイ。

ウェルスナビをはじめた理由はこちらをお読みください。

参考【NO.1ロボアド】ウェルスナビをはじめた3つの理由とはじめ方

本当にただ入金するだけなので超簡単ですね。

2018年7月の楽天ポイント投資の運用実績

さて、今月はもう一つ新たに楽天証券の口座を開設して投資信託の買付けをはじめました。

楽天ポイントでの投資信託の購入です!

いままで無駄遣いしていた楽天ポイントも資産に回そう!という意図です。

買付けはコチラ

  • 楽天・バンガード・ファンド(全米株式)

「楽天だし」という浅はかな理由で選びました。

2018年7月楽天ポイント運用結果

まだ運用されてないのでプラマイはゼロです。

参考楽天証券で楽天ポイントをつかって積立投資をする方法と注意点

まとめ

投資額評価額増減損益
iDeCo(イデコ)46,000円42,760円▲3,240円▲7.04%
つみたてNISA72,400円73,168円768円1.06%
ウェルスナビ100,000円100,425円425円0.40%
楽天ポイント6,789円6,789円0円0.00%
合計225,189円223,142円▲2,047円▲0.91%

トータルとしてはイデコの初期費用のマイナスの影響でわずかにマイナスという結果でした。

しかし、わたしは驚きました!

「 20万円以上も溜まっている!!!」

今まで貯金はほとんどできていなかった私が2018年4月に積立投資をはじめようと思いたち、わずか4ヶ月で20万円以上です。

普通の感覚だと「月5万の貯金だろ!」でおしまい。

私の場合だと「飲み屋で消えていた20万円が今ここに!」

ヒロシ
ヒロシ

感動しております。

そして、もっと早くはじめればよかったと後悔しています。

現在30台半ば。

あと10年早ければ・・・。

といってもしょうがないので、コツコツ頑張ってまいります。

ツイッターフェイスブックで更新情報を配信しますので、フォローしていただけますと幸いです。

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