2018年7月運用実績｜ウェルスナビと楽天ポイントでの投資信託を開始

iDeCo（イデコ）とつみたてNISAをはじめてから投資にハマっています。

2018年7月は調子に乗って今話題のロボ・アドバイザーによる自動資産運用の「ウェルスナビ」と楽天証券を開設して楽天ポイントでの投資信託の購入をしてみました。

それでは歴史的猛暑となった2018年7月の運用実績の報告をさせていただきます。

2018年7月のiDeCo（イデコ）の運用実績

まずはイデコの初報告です。

私はSBI証券で毎月23,000円、下記商品を積立買付けすることにしました。

銘柄	割合	掛金
ＤＣニッセイ外国株式インデックス	50％	11,500円
ＥＸＥ－ｉ　新興国株式ファンド	30％	6,900円
ひふみ年金	20％	4,600円

2018年7月の運用実績は下記の通り。

マイナス3,240円！！！

と思いましたが、イデコは加入時に、国民年金基金連合会に税込み2,777円の費用が必要です。

そして、国民年金基金連合会へ税込み103円／収納1回。

事務委託先金融機関に毎月税込み64円。

ってことで7月31日の大マイナスがなければ運用としてはトントンでした。

イデコは税制面での優遇が大きいので、最悪トントンでもいいっちゃいいんですがね。

参考iDeCo（イデコ）のメリット『 お得な３つの節税 』を徹底解説

いつ初期費用を取り返せるのか楽しみです。

2018年7月のつみたてNISAの運用実績

つみたてNISAは5月〜6月とやってみて運用商品が多すぎたので７月に一度整理をしました。

現在積み立てているのは下記の３つです。

• ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス
• ひふみプラス

参考【 SBI証券 】つみたてNISAで購入する商品の停止と変更方法

さて2018年7月のつみたてNISAの運用実績は？

ドン！

ドン！！

ドン！！！

ついにプラスになりました！！！

最後の最後でひふみさんがやってくれましたが、それでもわずかにプラス。

ずっとマイナス続きだったのでホッと一安心です。

2018年7月のウェルスナビの運用実績

今月からスタートしたウェルスナビには、なけなしの10万円を入れています。

最低入金金額の10万円です。

今後は毎月2万円を自動引落で積み立てていく設定にしました。

リスク許容度はMAXの５！

さぁ結果です。

こんな具合にロボットさんが、いい感じで分散投資をしてくれます。

結果としては円だと勝ってるけど、ドルだと負けてる？

よくわかんないけどOK牧場ｗ

プラス425円ということにしました！！！

ウェルスナビをはじめた理由はこちらをお読みください。

参考【NO.1ロボアド】ウェルスナビをはじめた３つの理由とはじめ方

本当にただ入金するだけなので超簡単ですね。

2018年7月の楽天ポイント投資の運用実績

さて、今月はもう一つ新たに楽天証券の口座を開設して投資信託の買付けをはじめました。

楽天ポイントでの投資信託の購入です！

いままで無駄遣いしていた楽天ポイントも資産に回そう！という意図です。

買付けはコチラ

• 楽天･ﾊﾞﾝｶﾞｰﾄﾞ･ﾌｧﾝﾄﾞ(全米株式)

「楽天だし」という浅はかな理由で選びました。

まだ運用されてないのでプラマイはゼロです。

参考楽天証券で楽天ポイントをつかって積立投資をする方法と注意点

まとめ

	投資額	評価額	増減	損益
iDeCo（イデコ）	46,000円	42,760円	▲3,240円	▲7.04％
つみたてNISA	72,400円	73,168円	768円	1.06％
ウェルスナビ	100,000円	100,425円	425円	0.40％
楽天ポイント	6,789円	6,789円	0円	0.00％
合計	225,189円	223,142円	▲2,047円	▲0.91％

トータルとしてはイデコの初期費用のマイナスの影響でわずかにマイナスという結果でした。

しかし、わたしは驚きました！

「 20万円以上も溜まっている！！！」

今まで貯金はほとんどできていなかった私が2018年4月に積立投資をはじめようと思いたち、わずか4ヶ月で20万円以上です。

普通の感覚だと「月5万の貯金だろ！」でおしまい。

私の場合だと「飲み屋で消えていた20万円が今ここに！」

そして、もっと早くはじめればよかったと後悔しています。

現在30台半ば。

あと10年早ければ・・・。

といってもしょうがないので、コツコツ頑張ってまいります。

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